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多部门谋划提升金融机构服务实体经济能力  

 　   据悉，第八届北京国际金融博览会12月1日开幕，“一行三会”领导出席并致辞。
　　中国人民银行副行长李东荣在会上表示，当前我国正处在全面建设小康社会的关键时期，各金融机构要牢牢把握和充分利用好我国经济发展的重要战略机遇期，积极运用现代信息技术，加快体制创新、机制创新、产品创新、服务创新，全面提高服务实体经济的能力。
 　 中国银监会主席助理阎庆民表示，银行业必须以实体经济为基础，以经济稳健运行为前提，并以推动经济长期增长为己任。银监会将继续引领银行业金融机构突出服务，强化创新，不断为首都早日建成中国特色的世界城市贡献自己的力量。督促银行业金融机构确保信贷资金有效进入符合首都功能定位的实体产业与民生项目，支持首都基础设施建设和城乡一体化建设，促进首都经济社会的协调发展。同时将引导银行业金融业机构以更加积极的态度，培育服务为主的价值观，提升服务层次，拓展服务外延，丰富和完善咨询、顾问、购并等非信贷业务，强化金融消费者保护，以全方位满足首都居民日益多元化的金融服务需求。
　　阎庆民表示，将督促银行业金融机构对支撑发展战略、经营理念、业务结构进行重新定位、重新思考和重新设计。在做好传统服务的基础上，积极开展机制、产品、服务和流程创新，努力提供能够满足科技和文化创新的金融产品和金融服务，为支持首都经济的发展提供更加有效的推动力。
　　“此外，银监会将引导银行业金融机构在坚守风险底线的基础上，根据首都经济社会发展的需要和要素禀赋、比较优势走特色化、差异化发展道路，在推动地方经济社会平稳较快发展的同时，全方位提升银行业支持的核心实力，构建实体经济与银行业互生共赢的良好局面。”阎庆民强调。
        中国保监会副主席陈文辉表示，未来保监会将按照十八大提出健全、稳定宏观经济、支持实体经济。一是着眼于服务三农，完善农业保险框架制度框架；二是着眼于服务民生改善，加强商业保险与基本医疗保险的合作。通过经办服务，开展服务共保服务，保障体系建设；三是着眼服务政府创新社会管理，推动道路交通、政府机构以及人员密集场所公共责任保险试点，扩大保险对公共安全领域的风险保障覆盖面；四是着眼于服务科技北京建设，积极推动科技保险创新发展，研究推动中关村科技园区养老保险最优试点工作，支持中关村国家自主创新示范区的建设；五是支持保险资金投资轨道交通，民生保障等重点建设领域，为北京经济社会发展提供资金支持。

证监会将适时推出员工持股计划管理办法

        证监会副主席刘新华12月1日在第八届北京国际金融博览会开幕式上表示，《上市公司员工持股计划管理办法》已完成征求意见，将适时推出。
        他表示，证监会将进一步深化证券期货领域各项改革，强化日常监管和市场执法，坚决打击各种违法违规行为，保护好、发展好投资者合法权益，进一步推动优化资本市场环境，切实维护资本市场稳定健康发展。

证监会明确财富管理业监管定位　　

        证监会主席助理张育军12月2日在“第十一届中国证券投资基金国际论坛”表示，当前我国财富管理行业正处于创新发展的重要机遇期，监管部门将坚持市场化取向，努力做到“放得更开，管得更好”，从以审批带动监管的模式逐步转变为以检查带动监管，积极发展各种类型的资产管理机构。　　
        张育军表示，监管的核心思想在于建立一个开放、包容、多元的财富管理体系。要积极发展各种类型的资产管理机构，促进私募基金规范化、透明化发展，做好社保基金、保险资金、养老基金、住房公积金等投资资本市场的衔接和服务，积极为银行、保险、信托等专业机构和产品参与资本市场创造良好条件。　　
        张育军指出，在公募基金领域，要不断拓宽基金公司业务范围，松绑投资运作限制，优化公司治理，提高公募基金行业的整体竞争力。无论机构准入还是产品创新，都要尽量降低门槛、弱化审批，把监管部门从繁琐的审批中解放出来，更多地关注对过程和行为的检查，更加注重风控合规，从以审批带动监管的模式逐步转变为以检查带动监管。同时，证监会将始终坚持“零容忍”的态度，强化现场检查，严厉打击“老鼠仓”、操纵市场和各种形式的利益输送，加大对违法违规行为的惩处力度，在降低市场准入和运行成本的同时，大幅提高违法违规成本。　　
        针对基金行业发展，张育军表示，创新和发展的责任主体首先在于机构自身。基金公司应在管理团队、客户对象、产品设计、风控机制等各个方面实现全面升级，努力建设专业精良、治理完善、诚信合规、运作稳健的现代财富管理机构。他具体提出六点要求：　　
        一是要树立以客户为中心的理念。时刻把客户权益放在优先位置，把投资人的价值增值作为公司发展的基础。唯有持续地回报投资人，行业才有机会和未来。　　
        二是要提升核心竞争能力。包括投资管理能力、产品设计创新能力、销售服务能力、风险控制能力和公司管理能力等，这些基本能力决定了公司能否把握机遇，在竞争中实现创新发展。　
        三是要探索特色化发展道路。结合股东背景、资金实力、团队人才、地域背景、行业背景，深入分析自身的比较优势，寻求适合自身定位的个性化、差异化发展模式。　
        四是要树立正确的精神和文化。大力弘扬诚信文化、受托文化，强化勤勉尽责和对标意识。鼓励各公司找到自己的标杆，树立学习、借鉴、赶超标杆的强烈进取精神。　　
        五是要加强人才团队建设。通过完善包括股权激励在内的各种激励约束机制，把既有工作能力又有强烈进取意识和奉献精神的核心人才留住、用好。　　
        六是要高度重视风控机制建设。风控能力和创新能力必须齐头并进，不应简单把合规理解为风控，而是要根据自身的资产结构特征、业务模式等具体情况，把风控关口向一线部门前移，重在建立适合自身需要的现代风控机制，形成一种渗透到各个环节、各个部门的风控文化。

证监会将从六方面推动基金公司向现代财富管理机构转型　　

证监会基金监管部主任王林12月2日在第十一届中国证券投资基金国际论坛上表示，目前基金行业正在努力向现代财富管理行业转型，管理规模稳步增长，行业正在发生可喜的积极变化。
下一步，为继续推动基金公司向现代财富管理机构转型发展，监管部门将重点做好六方面工作：　　
        一是配合《基金法》的修订，系统梳理配套法规，继续为行业发展创造良好的制度环境。　　
        二是坚持市场化改革方向，加大对创新的支持力度，包括取消基金产品审核的通道机制，推动常规产品20个工作日内完成审核工作；与基金业协会共同完善创新产品评审机制，进一步提高创新产品评审的标准化、透明度和工作效率；大力推进产品创新，稳步发展跨市场、跨境ETF及场内货币市场基金，尽快推出黄金ETF和债券ETF，积极研究推出REITs产品；继续拓展基金的投资范围。　　
        三是突破基金销售瓶颈，推动多元化、多层次基金销售体系建设。包括完成《基金销售管理办法》的修改工作，进一步调整基金销售机构准入条件，促进保险公司、外资银行、期货公司参与基金销售业务；进一步拓展独立销售机构的业务范围，打造专业的投资顾问队伍；研究推进第三方电子商务平台参与基金销售业务的试点工作。　　
        四是充分鼓励市场竞争，稳步推进费率改革。具体包括：积极推动多元、包容、竞争的财富管理机构体系建设，允许符合条件的资产管理机构从事公募基金业务；鼓励外资法人银行、城市商业银行等商业银行主体申请基金托管业务资格，开展基金托管业务；落实将要推出的修订后的《基金法》有关要求，鼓励商业银行之外的其他机构开展基金托管业务，支持托管机构开展基金外包业务；进一步放松费率管制，促进相关市场主体充分进行市场化竞争，推动行业整体降低费率。　
        五是继续扩大对外开放，加快推动境外资金入市，壮大机构投资者力量。包括：继续研究修订完善QDII制度，积极推动境内机构投资者成为跨境投资专家；继续加快QFII和RQFII资格的审核进度，推动扩大RQFII试点机构范围，允许中国香港地区中资银行、保险机构以及香港其他资产管理机构参与RQFII试点并扩大投资范围，并放松投资限制；尽快推动明确QFII所得税政策，为吸引境外长期资金创造良好环境。　　  
 六是继续强化监管，切实维护持有人的合法权益。包括：出台《证券投资基金托管业务管理办法》，进一步细化托管人应履行的各项职责，落实托管银行的受托责任；督促证监局加大检查力度、行业协会加强自律、基金管理公司严守“三条底线”，切实防范损害持有人合法权益行为的发生。

深交所新版交易规则作三大修订  

　　深交所11月30日正式发布《深圳证券交易所交易规则（2012年修订）》，自2012年12月17日起施行。
　　深交所相关负责人介绍，《交易规则》自2011年1月17日第二次修订发布实施以来，至今已近两年时间。此次《交易规则》修订共新增5条、删除1条、修订3条，除进一步明确有关“退市整理期”的相关交易安排外，还从规则衔接与整合角度，将前期发布的有关交易制度的通知等内容吸纳入《交易规则》，进一步完善规则体系。主要修订内容有：
　　一是增加“退市整理期间交易事项”章节。为保障上市公司退市制度改革的有效落实，与今年修订的《股票上市规则》、《创业板股票上市规则》相衔接，此次修订在第四章“其他交易事项”中新增“第五节退市整理期间交易事项”，明确退市整理期股票进入“退市整理板”另板交易的具体事项，包括期间实行10%的价格涨跌幅限制、证券交易公开信息每日单独披露、不纳入异常波动指标计算、不纳入深交所指数计算等。
　　二是取消股票交易异常波动公告的例行临时停牌。为提高市场效率，今年修订的《股票上市规则》和《创业板股票上市规则》已取消了股票交易异常波动公告例行停牌的规定，保留信息披露义务人履行异常波动公告义务，但尚未执行。此次《交易规则》修订对有关条款进行了删减和调整，相关制度将正式实施。
　　三是将新股首日价格稳定机制等现行规定纳入《交易规则》。依据2012年5月23日发布实施的《关于进一步完善首次公开发行股票上市首日临时停牌制度的通知》及2011年6月27日发布实施的《关于调整债券和债券质押式回购竞价交易单笔申报最大数量的通知》的规定，此次《交易规则》修订了相关条款。

商务部简化明年稀土出口配额申请条件

        商务部近日发布公告，明确2013年稀土出口配额申报条件，其中，对申报生产企业和流通企业的环保要求有所简化。
        相比上年，商务部不再要求申请2013年稀土出口配额的生产企业，“具有与生产规模相适应的环保治理设施，污染物排放达到国家或地方规定的污染物排放标准”，经省级以上环境保护部门证明上年和当年排污费依法按时足额缴纳、无环境违法行为，且制定了环境应急预案及配套设施健全。
        相应地，2013年稀土出口配额申报企业提出申请时，也无需提交相关材料，即省级以上环境保护部门出具的上年和当年两年的环境守法证明文件，包括无环境行政处罚证明、排污费依法按时足额缴纳证明、建设项目执行环评“三同时”证明、主要污染物达标排放证明（环境监测报告正本）。而去年这些都是要求提交报送的。
商务部称，申请2013年稀土出口配额的流通企业，出口产品“须来自环境保护部公布的符合环保要求的稀土企业”。而上年要求为，须来自符合商务部当时公告标准要求的生产企业。
另外，商务部要求2013年出口配额申报企业在2009-2011年每年均有出口实绩，但不再规定“凡2007年1月1日以后注册登记的企业，其所属或关联企业间的稀土出口实绩合并将不予认定”。商务部上年公告称，作此规定是为了提高企业经营集中度。
        按商务部今年公布的两批稀土出口配额量计算，中国今年全年稀土出口配额共30996吨，比去年30184吨增加约2.7%。但过去一年多，由于全球稀土需求下滑而供应充足，稀土价格大幅下跌。