A
贵金属
2017年3月，客户在中国银行(601988,股吧)江苏省分行营业部大厅购买了一款中财国盛“龙凤呈祥金如意”贵金属产品，单价62700元，购买后经国家质量监督鉴定机构鉴定，发现宣传中所谓的“镶嵌的红宝石”实际为“玛瑙”，两者价值差距巨大，属于以次充好。
记者点评：购买贵金属一要选择质量好、信誉高的品牌。二要到管理规范的商场、商店购买。三要索要珠宝鉴定证书，并要确保所购珠宝与证书相符。四要商家开具正规发票，且发票上一定要有中文标注的宝石名称，以便有问题可以维护自己的权益。
B
信用卡逾期
黄某，经营着一家钢铁公司，资产过亿，前不久因业务需要向银行申请贷款，银行通过认证调查，认为可以为其发放贷款，但在办理贷款的过程中，银行发现黄某在人民银行的个人信用记录档案中有不良记录行为，经查，黄某在两年前办过一张信用卡，该卡有透支5期不还的记录，按照规定，个人信用记录不良行为的客户，银行不能办理贷款，因此，黄某的银行贷款就此卡壳，事后黄某追悔莫及。
记者点评：这一案例充分显示了呵护信用的重要性。作为消费者，在日常的消费生活中要做到量入为出、按时还款、避免出现逾期。如果已有逾期记录，应尽快还款，积极采取措施避免再次发生;如果逾期信息有误，应尽快提出申请，及时纠正。
C
电话诈骗
2017年10月27日下午四点，某学院大四学生王刚接到一电话，“你知道我是谁吗?明天上午9点到我办公室来一下”，王刚误以为是“黎老师”。第二天当王刚快走到学院教学楼时，电话再次响起，“黎老师”表示，自己在陪领导，想送点礼给领导，但由于领导拒绝接受现金，他提出要求王刚通过网银转账向他指定的账户先汇些钱，以完成这次送礼，再到办公室把现金还给他。王刚由于账户只有1000元，于是在没有核对对方银行账户信息的情况下通过网银向他提供的银行账号转去了1000元。后王刚来到办公室，办公室的老师告诉他，黎老师一、二节正在上课，王刚方知被骗。
记者点评：假借“熟人”名义的电话，往往是利用了人们好面子的心理。对此，关键的问题是确定对方的身份。当然，犯罪分子往往会很急迫的催促你，让你没有时间去核对身份。对此，可以考虑一下“缓兵之计”，找一些借口为自己赢得一点时间，不要匆忙将钱汇出。
D
非法集资
2017年5月18日上午10点左右，某高校现年86岁的退休老师景某来到华夏银行(600015,股吧)城西支行，要求办理27万的跨行汇款业务，经办柜员在询问收款人等信息时，旁边自称是景老师侄孙的男子提出，不在该行办理业务并将钱转到招商银行(600036,股吧)去，该行柜员要求该男子出示身份证件时，其支支吾吾不予配合。经办柜员敏锐地意识到问题，及时在微信交流群通报了该事件。后来发现上午陪同过来的可疑男子是新街口某投资公司的工作人员，介绍说该公司在河北雄安新区有重大投资项目，许诺给予投资者10%的年化收益。
记者点评：远离非法集资要做到“六不”和“三看”。“六不”是高息诱饵不动心、老板实力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸储不大意、熟人热心不轻信、违规吸储不参与。“三看”是一看回报率。如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平的，就可能属于非法集资;二看范围。是不是针对社会特定公众吸收资金，一对一，还是一对多，如果是一对多就有可能属于非法集资;三看资金流向。要看筹集资金为谁所用，如果是自己占用，就属于非法集资。
E
冒名开通网银
2017年8月底的一个下午，某银行支行接到授权中心打来的电话，授权中心称3号台席办理业务的客户涉嫌违规冒用他人证件开通网银业务，且前期已在常州办理过类似业务，让网点稳住客户并立即报警，网点挂上电话后，立即联系了110，并向警察说明了相关情况，民警表示一定要先稳住客户，等待他们赶到现场。3号台席柜员收到指令后，假借电脑死机为由，稳住了客户。民警赶到后将此客户控制住，询问了情况后带回了派出所，网点为客户的账户做了止付和电子银行强制撤销业务。
记者点评：要爱护自己的身份信息，不要将身份证借给别人，不要随意把身份信息提供给别人。一旦发现自己的身份证被盗用，尽快向公安机关报案，维护自己的合法权益。
F
银行卡被盗刷
客户王先生于2017年3月10日致电华夏银行客服，反映本人银行卡(磁条卡)发生3笔盗刷交易，金额共10万元。银行方面先后通过银联差错退单和争议处理例外协商为追回了客户10万元全部盗刷资金。
记者点评：持卡人在日常用卡时要提高防范意识。其一，不建议再使用磁条卡。磁条易读出和伪造、保密性差，一旦丢失，极其容易造成钱财上的损失;相比较，芯片卡安全系数要高得多，复制的可能性小。其二，别用储蓄卡去消费。平时要养成好习惯，储蓄一个卡，消费一个卡，消费的卡里不要多放钱，用于储蓄的银行卡最好不用于消费。而用于消费的卡片中，按需存入金额，这样即便是遭到盗刷，损失也在可控范围之内。其三，开启短信提醒。如短信提醒或是微信提醒。如果有消费记录，可在第一时间知道是否被盗刷，避免更大额的损失。其四，不要在网上留存银行卡信息。不要在一些不安全的网站留下你的银行卡信息，黑客攻击的网站一般是习惯留存用户信息的网站。一旦发现被盗刷了，第一时间要去冻结，然后及时报案。
